Calculadora de Gastos Deducibles para Autónomos
Calcula todos tus gastos deducibles en el IRPF 2025. Descubre cuánto puedes ahorrar y optimiza tu declaración de la renta como autónomo.
Todos los Gastos Deducibles
Desde cuota de autónomos hasta suministros, calcula todo lo que puedes deducir
Trabajo desde Casa
Calcula el 30% de la parte proporcional de suministros del hogar
Ahorro Real en IRPF
Descubre cuánto ahorrarás realmente en tu declaración de la renta
Suma todas las cuotas mensuales pagadas en el año
Luz, agua, internet, teléfono del local
Gasolina, peajes, parking relacionados con la actividad
Comidas y alojamiento por desplazamientos de trabajo
Material de oficina, mercancías, materia prima
Gestoría, abogados, asesoría fiscal, hosting web
Seguros de responsabilidad civil, local, vehículo profesional
Cursos, libros, conferencias relacionadas con tu actividad
Google Ads, redes sociales, tarjetas de visita, web
Total Gastos Deducibles
0.00€
Desglose:
El ahorro real depende de tu tramo de IRPF. Esta estimación usa una media del 30%.
Factura completa con todos los datos
Relacionado con tu actividad económica
Registrado en los libros contables
Pago justificado documentalmente
¿Qué Gastos Puede Deducir un Autónomo?
Como autónomo en España, puedes deducir todos los gastos necesarios para desarrollar tu actividad económica. Para que un gasto sea deducible debe cumplir tres requisitos fundamentales:
- Vinculación con la actividad: El gasto debe estar directamente relacionado con tu actividad profesional o empresarial.
- Justificación documental: Debes tener una factura completa que incluya datos del emisor, receptor, descripción del servicio, base imponible e IVA.
- Registro contable: El gasto debe estar debidamente registrado en tus libros de contabilidad.
Principales Gastos Deducibles
1. Cuota de Autónomos (100% Deducible)
La cuota mensual que pagas a la Seguridad Social es 100% deducible en tu declaración de la renta. Simplemente suma todas las cuotas pagadas durante el año. El justificante de pago es tu extracto bancario donde aparecen los cargos.
2. Suministros del Local o Vivienda
Si trabajas desde un local exclusivo para tu actividad, puedes deducir el 100% de luz, agua, internet, teléfono, comunidad e IBI. Sin embargo, si trabajas desde tu vivienda habitual, solo puedes deducir el 30% de la parte proporcional que uses para trabajar.
Ejemplo: Si tu casa tiene 100m² y usas una habitación de 20m² como despacho (20% de la vivienda), y tus suministros anuales son 3.000€, podrás deducir: 3.000€ × 20% × 30% = 180€.
3. Alquiler de Local o Despacho
Si alquilas un local, oficina o coworking exclusivo para tu actividad, el 100% del alquiler es deducible. Necesitas el contrato de arrendamiento y las facturas o recibos de pago.
4. Material y Suministros
Todos los consumibles necesarios para tu actividad son deducibles: material de oficina, mercancías para reventa, materias primas, envases, herramientas, equipamiento informático, etc.
5. Vehículo y Transporte
Puedes deducir gastos de combustible, peajes, parking y mantenimiento del vehículo cuando lo uses para tu actividad profesional. Es recomendable llevar un registro de los kilómetros profesionales vs. particulares.
6. Dietas y Manutención
Los gastos de comida y alojamiento en desplazamientos por motivos profesionales son deducibles. Hacienda establece límites diarios: 26,67€/día en España y 48,08€/día en el extranjero para manutención, y 53,34€/día en España y 91,35€/día en el extranjero para estancia.
7. Servicios Profesionales
Son deducibles los honorarios de gestoría, asesoría fiscal, abogados, notarios, auditores, servicios de hosting web, software profesional, etc.
8. Formación
Los cursos, masters, conferencias, libros y material formativo relacionado con tu actividad son 100% deducibles. Es fundamental que estén vinculados a tu profesión.
9. Seguros
Los seguros de responsabilidad civil, local, mercancías, y vehículo profesional son deducibles. También puedes deducir un seguro médico privado con ciertos límites.
10. Publicidad y Marketing
Todos los gastos de promoción de tu negocio: diseño web, Google Ads, redes sociales, tarjetas de visita, folletos, asistencia a ferias, etc.
Gastos NO Deducibles
Es importante conocer también qué gastos NO puedes deducir:
- • Multas y sanciones administrativas
- • Donativos (salvo excepciones específicas)
- • Gastos personales o domésticos sin relación con la actividad
- • Ropa que no sea uniforme o vestuario profesional específico
- • IVA soportado (se deduce por separado en el modelo 303)
Consejos para Optimizar tus Deducciones
📝 Guarda todas las facturas
Organiza tus facturas digitalmente. Hacienda puede pedirlas hasta 4 años después.
📊 Usa software contable
Un buen programa de contabilidad te ayuda a no perder ninguna deducción.
🔍 Revisa gastos mixtos
Identifica gastos parcialmente deducibles como el móvil o internet de casa.
👨💼 Consulta con tu gestor
Un asesor fiscal puede identificar deducciones que desconoces.
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